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企业现金管理的目的是什么？企业应该如何管理现金呢？

来源：中原网视台时间：2023-04-20 11:13:16

企业现金管理的目的是什么?

企业现金管理的目的：只有将企业现金流量的管理水平提升，呈现合理化，才能控制经营风险，将企业整体资金的利用效率提升，企业自身的发展才能提升。

一方面，企业的财务控制应加强，将资金成本挤压

另一方面，市场竞争的压力很大，这就要求企业有效地管理现金，避免失去对现金的控制，危及企业的生存。

企业如何管理现金?

首先，要加强企业全方位、全过程的现金管理。

(一)统一管理资金，统一部署，将企业分支机构现金加强管理

为了预防资金体外循环，需要对资金加强管理，很多企业采取一系列措施，比如，加强分公司预算管理，实行备用金制度，开设分公司银行账户，加强管理;总部统一划拨所有收入，同意审核安排分公司所需要的资金。

(2)加强管理往来账户，资金快速周转

(三)适当利用企业信贷和银行信贷，完成融资，增加企业可用的现金量

当企业现金不足时，企业可以通过办理银行承兑汇票，可使用自己的商业信用和银行信用，减少对外采购的现金支付。

(四)加强企业投资过程中，管控现金流量

二、精心规划，科学操作，提高现金使用效率

利用不同期限的银行存款，开展业务

7天通知存款，银行的一种灵活吸收存款的方式，操作方便，如果想要分批动用大额款项，提前一周通知银行，将其转到活期账户。其实，更多时候提前几天通知就可以，主要在于吸引客户。这对有额外短期现金的企业非常有利可图。

(2)依托证券一级市场经营资金

将短期资金纳入证券市场，并不一定意味着购买风险很高的证券企业，也可以选择在一级市场购买新股。

当然，这种操作模式应该注意以下问题：

1.新股申购有一定的技巧，申购时间可以选择;

2.并非所有新股都可以有利可图。购买新股和配股应该谨慎。企业应组织专业人员研究新股，或者是请专业的人员来分析。

3.成功的新股上市后，应注意制定适当的利润目标;

4.制定严格的资金管理制度，确保资金的安全，防止资金投资二级市场购买高风险证券

(3)国债

当企业预计资金会有长时间的闲置，可以购买国债，不仅风险小，还能免利息所得税。

(4)委托给信誉好、规模大的专业机构

尽管在引入新的委托理财管理方法后，委托理财不能像以前那样保证收益，但与企业直接参与二级市场投资相比，专业机构委托理财仍然是一种风险较小的选择。企业现金管理的目的便是为了赚钱。

市场在随时变化，不断改革来适应新的发展新的需求，金融体制改革的主要方面是什么可供参考。

标签：企业现金管理企业现金管理的目的是什么企业应该如何管理现金呢企业管理现金

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